“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章

去年召开的中央(yāng)金融(róng)工作会议，首(shǒu)次提出(chū)“金(jīn)融强国”战略，并将科(kē)技金融作为五篇(piān)大文章之首(shǒu)。作为国际金(jīn)融(róng)中心，上海如何书写“科技(jì)金融”这篇大文章？

设立“专精特新”专板、创新信贷模式、建设认股权综合服务试点……证券时报记者近日跟(gēn)随“推动金融高质量发展——科技金(jīn)融”中(zhōng)外媒体采(cǎi)访(fǎng)活动实地采访时获悉，上海正多措并举构建支持科技创新的金融服(fú)务体系，用“金融活水”精准滴灌(guàn)科创企业。

多层(céng)次资本市场联动培育科创企业(yè)

“公司管(guǎn)线研发正处于从临床前迈向临床的关键阶段，这离不开(kāi)大量(liàng)资金支撑，上板既(jì)可以对接金融资本(běn)，也(yě)可以聚焦更多产业资源。”宇道生物(wù)创始人张健(jiàn)接(jiē)受(shòu)证券时报记者采访时表示。

3月25日，上海(hǎi)专精特新专(zhuān)板开(kāi)板(bǎn)，首批申报上板企业达203家，宇道生物是首批上板(bǎn)企业之(zhī)一。彼时，张健曾向记者(zhě)表示，希望(wàng)能够跟随专精特新专板的规划路径，进入到资本市场的下一阶段，比如(rú)登陆科(kē)创板等。

上海(hǎi)专精特新专板的开板(bǎn)，有利于资本市场优化专精特新服务(wù)格(gé)局，助力上海打造更具竞争力的专(zhuān)精特新产业集群。

“上海股交中心(xīn)以‘专(zhuān)精特(tè)新’专板作(zuò)为(wèi)服务中小微企业的主阵地。”上海股(gǔ)交中心副总经理陈妍妍接受记者采访(fǎng)时表示，在服务要素集聚方面(miàn)，联合多层次(cì)资本市场、商业(yè)银行(xíng)、证券公司、担保基金等各类金融服务(wù)要(yào)素组建上海专精(jīng)特新企业服务联盟，为专精特新企(qǐ)业群体提供金(jīn)融和其他专业服务；在金(jīn)融产品创设方面，协同14家银行业金融机(jī)构共同发布专板专属(shǔ)信贷产品。

一直以来，上海股交中心充(chōng)分发挥(huī)资本市(shì)场塔基、枢(shū)纽功能，持续整合优化传统挂牌(pái)、展示板块，引导初创期和成(chéng)长期企业入场孵化(huà)，建立企业规(guī)范治理意(yì)识，并积极与沪、深、北交(jiāo)易所及新三板加强合(hé)作对接。截至今年3月31日，上海股(gǔ)交(jiāo)中心累(lèi)计为沪深北交(jiāo)易所(suǒ)直接(jiē)输送上市公司22家，被沪深北交(jiāo)易(yì)所(suǒ)上市公司收购40家，为新三板输送转(zhuǎn)板挂牌(pái)企业111家。

信贷创新(xīn)让科(kē)技企业可评可贷可投

蓝海华腾：电动飞行器电机控制器处于技术研发攻关阶段"text-align: left">在书写科技金融这篇大文章时，金融机构蓝海华腾：电动飞行器电机控制器处于技术研发攻关阶段同样是上海不(bù)可(kě)或缺的一环(huán)。

建设银(yín)行上海市分行副行长周(zhōu)涛表示，该行(xíng)开展了科技成果评价改革试点工(gōng)作，设计了“不看砖头看专利”的“技术流”评价体(tǐ)系，提出了(le)包含二十项成果的专业解(jiě)决方案，让科(kē)技企业融资(zī)“可评”“可贷”“可投”。

截至(zhì)2024年3月末，建设银行上海市分行科(kē)技型企业贷款余额1274.23亿元(yuán)，较年初(chū)增加197.62亿元，增幅(fú)18.36%。

而工商银行早在2018年即(jí)在上海(hǎi)组建了总(zǒng)行级(jí)的科创金融服务(wù)中心，开(kāi)启科技金融的专业化经营。工商(shāng)银行(xíng)上海市分(fēn)行副(fù)行长徐言峰(fēng)向记者表示，工商银行上(shàng)海(hǎi)分行科(kē)技企业贷款余额已突破1500亿元(yuán)，重点支持了一批集成电路、生物医药、人工智能等“卡脖子”关键领域的企业，该类(lèi)硬核科(kē)创贷款余额超560亿元，上海TOP100硬核科技企业的服务覆盖率达到80%。

浦发银行(xíng)总(zǒng)行(xíng)副(fù)行长康杰也(yě)表示(shì)，该(gāi)行已确立了“股、贷、债(zhài)、保、租、孵、撮、联”一体化(huà)创新打法，从(cóng)发现客户向培育孵化客户转变，将有潜力的企业纳入长期观察范围，引入多重(zhòng)服务(wù)，进行(xíng)梯度化(huà)培育，采取订单撮合、投融资对接、并(bìng)购重组撮合等“商行+投行(xíng)+生(shēng)态”创新服务。

截(jié)至2023年末(mò)，浦发银行(xíng)在上海(hǎi)服务的科技企业有贷户近2000户，贷款余(yú)额近千亿，其中70%近700亿元为上海“3+6”重点产业企业。

保险行业也逐步构建和(hé)完善科技保险产品(pǐn)服务体系。太保产险一方面在上海以总部战略项目制推动重点科(kē)技创新的保险产品服(fú)务创新，同时探索总分协同的(de)柔性组织模式，提(tí)升科技创新保险专(zhuān)业性。中(zhōng)国太保产险总(zǒng)经理助理(lǐ)、董事会秘(mì)书陶蕾表示(shì)，公司2023年提供科技保(bǎo)险保障超66万亿元，服务客户数近13万家，目前已支付赔款超35亿元。

认股权服(fú)务科技企业(yè)多元融资需求

“认股权”业务，成为上海服务科创企业(yè)多元化融资需求的又一(yī)创新产品。

2023年11月24日(rì)，建设银行上海市分(fēn)行联动集团内子公司建银国际，在上海股交中心登记平台挂牌登记2单上海市场(chǎng)首批认股权业务，标的企(qǐ)业均为国家级高(gāo)新技术(shù)企业(yè)。

认股权(quán)是一种选择权，持有机构在未来(lái)某一时(shí)期，可以行使该选择权，认购(gòu)企业一定数量或金额的股权。相较于传统金融模式，认(rèn)股(gǔ)权业务更为关注企业未来的经(jīng)营(yíng)成长，可(kě)以服务(wù)科技(jì)企业更为(wèi)多(duō)元化的融资需求。

记(jì)者从上海股交(jiāo)中心获悉，截至目前，已有19单认股权登(dēng)记项目在上海股(gǔ)交中心(xīn)认股权综合服务(wù)试点平台成(chéng)功落地。

陈妍妍接受记者采访时表示，上海(hǎi)认股权试点创建(jiàn)“X+认股权”等多种联动(dòng)方式，吸引(yǐn)银行、产业(yè)园区、担保机构等(děng)参与投早、投小、投科技(jì)，目前已形成“银行+认(rèn)股权”、“银行+产业园区+认股权”、“产(chǎn)业(yè)园(yuán)区+认股权”、“银行+担保+认股权(quán)”等模式(shì)。其中，在园区模式中，更通过探索(suǒ)“先投后股+认(rèn)股权”等业(yè)务模式，实现了对重(zhòng)点科技成果(guǒ)转(zhuǎn)化项目的精准赋能。

“目前已完成认股权(quán)登记的项(xiàng)目中，标的企(qǐ)业涵盖医疗器械、新能源、数据科(kē)技、信息技术等行业的优质科创企业，其中小巨人、专精特新、高(gāo)新技术和国(guó)家科技型中小企业(yè)占比近70%。”陈(chén)妍妍说。

校对：祝甜(tián)婷

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