财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理(lǐ)的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了工商银(yín)行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周智(zhì)硕去年(nián)四(sì)季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截(jié)至一(yī)季(jì)度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通(tōng)股动(dòng)中(zhōng)，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券(quàn)商资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A共(gòng)计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市(shì)场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的(de)周智(zhì)硕(shuò)建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排(pái)在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力设(shè)备及(jí)新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至一季度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十(shí)大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三安(ān)光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业(yè)链公(gōng)司(sī)。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一(yī)年均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993家里放什么东西蛇不敢来，家里有蛇放什么东西最怕.31万股(gǔ)的(de)持股数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行(xíng)的(de)4家基金(jīn)公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第(dì)十大流(liú)通股(gǔ)东；持(chí)股(gǔ)保持不变的中庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价(jià)值品质(zhì)一年于(yú)今年一季(jì)度首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四(sì)季(jì)度(dù)末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基(jī)金更是(shì)大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减(jiǎn)持(ch家里放什么东西蛇不敢来，家里有蛇放什么东西最怕í)了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常熟银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的(de)安信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银行较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业(yè)三年持有、以及张清华(huá)在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季(jì)度的收入增速(sù)有明(míng)显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行(xíng)和建行(xíng)不良率(lǜ)持(chí)平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意的(de)是(shì)，一(yī)季(jì)度保(bǎo)费收(shōu)入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司(sī)的会计规则有差别，需(xū)要注意(yì)口径差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的(de)贷款，所(suǒ)以一季(jì)度(dù)息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极低利(lì)率消失后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和(hé)收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国(guó)际建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优(yōu)质的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的(de)农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴(tiē)近中特估概(gài)念，团队首选利(lì)润(rùn)增速(sù)最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股，比如利(lì)润和(hé)收(shōu)入增(zēng)速较好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门(mén)股中，估(gū)值可(kě)能修复的招(zhāo)商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交(jiāo)易。

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