今年以来基金代销机构被(bèi)基金公司(sī)解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与基金代销机构(gòu)解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合(hé)作。而(ér)从机构类(lèi)型(xíng)看(kàn)，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认(rèn)为(wèi)，基金公(gōng)司与基金大冤种什么意思，大冤种是骂人吗销售机构之间(jiān)的(de)合作本就(jiù)是双(shuāng)向选择，在(zài)高质量发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代(dài)销机构也是降(jiàng)本(běn)增效的主流(liú)选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售业务。值得注意的(de)是(shì)，今(jīn)年(nián)以来，还(hái)有方正(zhèng)富邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通(tōng)基(jī)金停(tíng)止了与浦领基(jī)金的(de)基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北(běi)京(jīng)虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石财(cái)富基(jī)金销售有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销(xiāo)售机构(gòu)将不再代理(lǐ)销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称(chēng)，与方德保险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基金销售(shòu)（上海）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述(shù)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构将不再(zài)代理公司(sī)旗下所有公募基金。自(zì)公告之日起(qǐ)，上述公司不再(zài)办理本(běn)公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户(hù)赎(shú)回(huí)全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金(jīn)也(yě)终止了与(yǔ)民(mín)商(shāng)基金的基(jī)金(jīn)销售合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基(jī)金、万家基金(jīn)新(xīn)增与民商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据(jù)中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)终止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家(jiā)独立基(jī)金销售机构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司(sī)终止了合计17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)的代销合(hé)作，其(qí)中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已(yǐ)有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其(qí)中(zhōng)包括独立基金销售(shòu)机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构(gòu)中，正融(róng)基金解除(chú)合作关系的基(jī)金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，长盛基金解除合作关(guān)系(xì)最为(wèi)频繁，3月以(yǐ)来(lái)几乎每月都会和基金代销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基金销售机(jī)构多为中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年(nián)公(gōng)募基金公司对(duì)于代销机构(gòu)的(de)选择标准也在提高(gāo)。在(zài)高质量发展背景(jǐng)下，严(yán)格筛选基金代销机构，也是(shì)实(shí)现降本增效的一(yī)大举措(cuò)。

　　一(yī)家基金公司内部人员(yuán)表示(shì)，基(jī)金公司终止与销售(shòu)机构的合作(zuò)，无非是以(yǐ)下三种情况：一(yī)是(shì)基金销量(liàng)一直得不到有效增(zēng)长，对(duì)基(jī)金公司整体基金(jīn)销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是受到监(jiān)管处罚；三是(shì)销售机构(gòu)主业发生(shēng)改变。

　　“实(shí)大冤种什么意思，大冤种是骂人吗际上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部(bù)人员也(yě)坦(tǎn)言，今年以来(lái)权益(yì)市场低迷，基金销售困(kùn)难也加速(sù)了对(duì)尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘(táo)汰。“上(shàng)太多(duō)销售(shòu)合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大意义，只是(shì)徒增后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示(shì)，基金公司终止与代销机构(gòu)的合作，通常是基(jī)金代销机构销售能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑维护成(chéng)本与合作的大冤种什么意思，大冤种是骂人吗潜力，基金公(gōng)司会依(yī)据(jù)自身的发展状况有选择的与(yǔ)基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构合(hé)作。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司渠道负责人透露，其所在(zài)公司选择(zé)基金销售(shòu)公司(sī)，有一套(tào)完(wán)整(zhěng)的基金销售(shòu)评估办法，比如基金销(xiāo)售保有规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考(kǎo)核的要素，其(qí)中，要(yào)求(qiú)其(qí)公募基金销售保(bǎo)有规模排名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需要对(duì)接系统，每年要付(fù)出系(xì)统维(wéi)护成(chéng)本，很(hěn)多(duō)销售公司(sī)一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了成(chéng)本(běn)。”据该负(fù)责(zé)人透露，即便是前100名，也(yě)有相当一(yī)部分达不(bù)到标准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来(lái)，基金公(gōng)司与基金(jīn)代销机(jī)构的合作(zuò)是(shì)双向(xiàng)选择，基(jī)金公司希望能有销(xiāo)售(shòu)能力强的(de)机(jī)构合作，头部(bù)代(dài)销机(jī)构也(yě)会(huì)对基金公司(sī)的(de)投研能力，管(guǎn)理(lǐ)规模(mó)，也(yě)有一定的要求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据某基金研(yán)究人士称，目前(qián)基(jī)金(jīn)代销的机构主要分为(wèi)银行(xíng)、第三(sān)方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在(zài)渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著护城河(hé)，随着(zhe)AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券(quàn)商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权(quán)益类产品服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)市场，主要(yào)还是(shì)在(zài)银(yín)行渠(qú)道和(hé)头部互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显著(zhù)

　　基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然(rán)是基金(jīn)销售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基(jī)金业协会最新(xīn)公布的公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据(jù)显示，一季度(dù)，三方机构销售增长最为明显，互(hù)联网(wǎng)流量优势继续(xù)发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已(yǐ)从过(guò)去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出(chū)。截(jié)至今年一季度末，公募基(jī)金销售保有规(guī)模前100强中，21家独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市(shì)场公募基(jī)金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基(jī)金(jīn)合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排(pái)在末位的泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其(qí)非货币市场公募基金保(bǎo)有(yǒu)规模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未上榜的独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基金销售(shòu)机构的代(dài)销(xiāo)基(jī)金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也有111家基(jī)金销售机构代销(xiāo)数量不(bù)足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独立(lì)基金(jīn)销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公(gōng)司(sī)合作。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来(lái)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行业分(fēn)化更(gèng)趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基金销售机构(gòu)在行(xíng)业大洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公司向(xiàng)中国(guó)证券监(jiān)督管(guǎn)理委员会提交了注销公募(mù)证券投资基金销售业务(wù)许可证的(de)申(shēn)请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管(guǎn)理办(bàn)法》等有关规定，中国(guó)证券监(jiān)督管理委(wěi)员会(huì)决定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局(jú)挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限公司公募(mù)证券投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前(qián)第(dì)一家主动注销基金销售牌照的(de)保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动(dòng)注销基金(jīn)销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视(shì)天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金等多家(jiā)机构都选择主(zhǔ)动注(zhù)销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由(yóu)于违(wéi)规(guī)等原因被(bèi)吊销(xiāo)牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富基金销售(shòu)牌(pái)照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财(cái)富、财路基金、大泰金石基(jī)金等(děng)第三方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未(wèi)来(lái)基(jī)金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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