财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者封其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动节后(hòu)的(de)首个交易日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市大(dà)行以及招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季(jì)度(dù)新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零(líng)售(shòu)之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟(shú)银行。一季(jì)度(dù)末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家(jiā)公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去(qù)年四季度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业以及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二(èr)大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一(yī)季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇(huì)能(néng)源等(děng)煤(méi)炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的(de)易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据看km是公里吗，1km等于多少公里，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)共计持(chí)有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东(dōng)一季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农银行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度(dù)首度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公(gōng)司第(dì)八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也(yě)曾连续(xù)多个季度(dù)增持过(guò)常熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安(ān)信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商银行(xíng)最多的(de)单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐季(jì)下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行(xíng)业绩最(zuì)好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润(rùn)增速大(dà)致符(fú)合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其(qí)中中行(xíng)收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平(píng)稳(wěn)，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)km是公里吗，1km等于多少公里覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其(qí)中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入(rù)增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一季度息差(chà)压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后(hòu)面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业(yè)里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交(jiāo)通(tōng)银行，其(qí)次是收入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超预期(qī)的(de)邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的低(dī)估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的(de)浙(zhè)商(shāng)银(yín)行；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银行和平安(ān)银行可以在业绩(jì)真空(kōng)期进行博(bó)弈和交易。

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