财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下(xià)多(duō)只产品也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商(shāng)行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度(dù)，机(jī)构(gòu)共计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工商(shāng)银蓝宝石的寓意是什么行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行(xíng)最多的单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去的一季度，工商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业链(liàn)企业(yè)以及(jí)农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三(sān)大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融(róng)业以(yǐ)及批发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的第(dì)二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该蓝宝石的寓意是什么产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这条主线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设(shè)备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十(shí)大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下蓝宝石的寓意是什么中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计(jì)持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为(wèi)苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一(yī)季(jì)度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司(sī)首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第(dì)八(bā)大流通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有退(tuì)出常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多(duō)明星基(jī)金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管(guǎn)的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最多的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质(zhì)企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华(huá)在管的(de)易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一(yī)季度收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符(fú)合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收(shōu)入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注意的是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力(lì)主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有年初一些大银(yín)行以极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份极低(dī)利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上述4类(lèi)银行中利润增速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为(wèi)，大(dà)行贴(tiē)近中特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次是收(shōu)入(rù)增速最超预期的中(zhōng)国(guó)银行(xíng)，再次(cì)是(shì)结构(gòu)数据（手续(xù)费收入(rù)）超预期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议(yì)关(guān)注一季报不(bù)错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和平安(ān)银(yín)行可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博(bó)弈和交(jiāo)易(yì)。

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